金融监管机构
英国金融纠纷调解委员会(FDRC)

英国金融纠纷调解委员会FDRC是一个外部的纠纷调解EDR机构,专门解决投资者与金融公司之间的纠纷。

机构简介

机构性质:自律机构
机构介绍: 英国金融纠纷调解委员会(FDRC)由经验丰富的金融专业人士和律师创建,专门为金融机构服务,包括外汇经纪商、资产管理公司、信托基金和支付服务提供商。英国FDRC是一个中立的第三方金融纠纷解决中心。
英国FDRC受咨询委员会(Advisory Council)的监督, 咨询委员会的成员由金融机构(FDRC会员)和投资者共同组成,共有5名成员:包括一名独立主席、两名行业代表和两名投资者代表,成员任期为两年。
英国金融纠纷调解委员会(FDRC)有一个由专家组成的独立小组(Independent Panel),为方案评估员提供专业意见。
英国金融争端解决委员会(FDRC)还有专门管理冲突的内部专家 (In-house Experts)。
英国金融争端解决委员会(FDRC)提供一个三级投诉流程,旨在有效、彻底地解决纠纷。

纠纷解决流程

1.纠纷受理范围
(1)投诉是针对FDRC会员公司(新会员缴纳5万英镑的年费,之后每年续费1万英镑,且必须是英国公司);若金融服务提供商不再是FDRC的会员,投诉所涉及的事项须发生在该金融服务提供商是FDRC的会员时;
(2) 投诉涉及涉嫌违反合同、法定义务、行业法规或任何其他法律义务,或者涉及不正当行为(但无需在投诉中说明)
(3)投诉者是个人或机构(少于20名全职雇员),接受过或已无法接受被投诉的金融服务;FDRC可酌情接受大型组织的投诉
(4)客户是零售客户(非机构客户,非专业客户)
2.争议解决流程
(1) 向英国金融纠纷调解委员会(FDRC)提交投诉
在争议发生后的45日之内,客户可以向英国金融纠纷调解委员会(FDRC)提出投诉。然而,FDRC要求客户首先与其金融服务提供商联系并尝试解决问题。如果客户需要金融服务提供商的联系信息,请发送电子邮件至[email protected]
会员公司需要在5日之内通知客户已收到投诉,并在14日之内依据会员公司的内部争端解决(IDR)程序对该投诉进行答复。
如果投资者在14日之内客户未收到会员公司的答复,或者对其答复不满意,届时投资者可以向FDRC提交投诉。
(2)调查阶段
FDRC将在5个工作日之内对投诉进行调查并验证其真实性与有效性。
FDRC团队主管将会在5个工作日之内联系客户以及会员公司以获取所有相关信息,并尽可能在调查阶段解决投诉。
如果在调查阶段投诉无法得到解决,案件将由FDRC团队接管并进入决定阶段。
(3)决定阶段
FDRC团队将会根据在决定阶段期间收集的所有文件以及信息,对投诉做出最终决定。
若需要补充信息,FDRC团队将会直接联系客户或者会员公司。收到信息补充的任何一方需要在7日之内进行答复。
(4)裁决及赔付阶段
如果投资者接受最终裁决方案,FDRC团队的最终决定对于金融公司具有约束效应。
如果投资者接受FDRC团队的最终裁决,他需要在14天之内接受该裁决。如果在14日之内未做出任何反应,FDRC团队将默认该争端投诉已结案。
金融公司必须在最终裁决生效后的28日之内完成赔付。
如果FDRC团队判定金融公司胜诉,那么在最终裁决生效的7日之内,投资者需要以书面形式通知金融公司接受裁决结果。
争议调解表格
http://www.fdrc.org.uk/consumers/fdrc-complaint-form/make-complaint-line/

常见问答

客户常见问答 (FAQ)
1.英国金融纠纷调解委员会(FDRC)是什么?
金融纠纷调解委员会是一个外部争端解决(EDR)机构,协助其会员金融服务提供商解决与消费者/交易者之间出现的无法解决的争端。
金融纠纷调解委员会向外汇市场的交易者和金融服务提供商提供一种全新的争端解决方案
金融纠纷调解委员会受理各种货币价值相关的投诉,让交易者受到公平的对待,同时也让金融服务提供商对客户提出的不合理的投诉直接进行回应和解释。
2.金融纠纷调解委员会的目标是什么?
金融纠纷调解委员会的目标是建立一个与传统监管机构和司法系统相比更为简单、高效、便捷的中立第三方机构,来公平审核、调和、解决争端事务。
3.客户向金融纠纷调解委员会提交投诉后的处理步骤?
当金融纠纷调解委员会收到投诉后,第一步将会确保会员公司已经收到投诉,并且会员公司已经开始使用内部争端解决(IDR)程序进行投诉处理。
金融纠纷调解委员会规章中明确规定每个会员公司都必须有一名指定的审核人员联系客户并使用内部争端解决(IDR)程序进行投诉处理。
内部争端解决(IDR)程序要求您在10个工作日之内提供真实的回复。真实的回复包括:
a.已经了解到客户的投诉并且
b.以及开始处理客户补偿,或者
c.拒绝投诉内容并提供拒绝的原因
如果客户对内部争端解决(IDR)程序不满意,他们将可以向金融纠纷调解委员会提出正式的投诉处理请求。
4.争议解决委员会如何确切地运作?
当争议解决委员会收到投诉,争议解决委员会将会核实会员公司是否已经按照正式的流程对客户的投诉进行调解。如果会员公司与客户无法达成双方同意的解决方案,那么将由争议解决委员会进行投诉受理。
争议解决委员会将会从会员公司以及客户双方收集所有必要信息,以及双方辩解的证词。
一旦争议解决委员会从双方收集齐所有信息后将立刻开始审查。如果需要更多资料,争议解决委员会将会直接联系会员公司或者客户本人。
在争议解决委员会复审所有的资料后将会做出最终决定。最终决定将会包括申述细节、详细的裁决解释,以及最终决定以及投诉解决方案。
5.什么是争议解决基金以及如何使用?
争议解决基金相当于是会员公司的保险。 这笔资金将存放在单独的银行帐户中,并且仅在会员公司无法解决与客户的争议时使用。
金融纠纷调解委员会将在其会员公司的月会员费中划出10%作为争议解决资金。 每位A等级会员公司客户的争议解决费用上限是$ 10,000,每位B等级会员公司客户的争议解决费用上限是$ 5,000。
该资金仅用于解决金融纠纷调解委员会调解的争议,并非所有会员公司的客户都有权从争议解决基金中获得款项。 如果由于会员公司被投诉量过多而导致资金短缺,则当前的资金余额将平均分配给所有投诉人。
6.投诉的最低金额是多少?
金融纠纷调解委员会受理任何涉及货币价值的投诉。如果投诉金额低于$250美金,争端解决委员会将派1名人员进行调查。如果投诉金额大于$250美金,争议解决委员会将派不少于3名人员进行调查。
7.金融纠纷调解委员会对所有的金融服务提供商和监管机构都保持独立性吗?
争议解决委员会的决策过程和管理独立于其会员公司及其行业部门。
争议解决委员会(DRC):
a.对投诉处理和决定全权负责;并且
b.仅对金融纠纷调解委员会董事会负有解释权
金融纠纷调解委员会董事会监督争议解决委员会的运作,并确保金融纠纷调解委员会和争端处理流程在处理投诉时所作出的决定的独立性与真实性。
为保证金融纠纷调解委员会能够持续地在任何利益冲突中保持其独立性,董事会的组成包括:
a.独立的董事会主席;并且
b.争议解决委员会无会员公司
金融纠纷调解委员会和争议解决委员会与任何金融券商无任何雇佣关系,其所作出的决定不附属于任何监管机构。
8.金融纠纷调解委员会是否会发布他们的裁决结果?
投诉和裁决结果将仅会提供给会员公司以及投诉人。这些信息将不会公开,除非会员公司不服从裁决结果。注意:出于教育和比较目的,委员会可能会不定期发布匿名的随机投诉,任何个人身份信息会被删除。
9.客户对裁决结果不满意怎么办?
如果对结果不满意,客户必须在原始裁决后的10个工作日内向金融纠纷解决委员会提出上诉, 上诉必须提供新的信息或指出决策过程中的不足。 金融纠纷解决委员会的主席将审核上诉,并在5个工作日内做出最终决定。

联系方式

电话:+44 844 774 7710
邮箱:[email protected]
地址:5 The North Colonnade, London E14 5HS , United Kingdom

相关导航

暂无评论

暂无评论...