金融监管机构

肯尼亚中央银行(CBK)

肯尼亚中央银行CBK为政府机构,于1966年根据肯尼亚中央银行法成立,负责实行货币政策、维持金融稳定。

机构简介

机构性质
肯尼亚中央银行CBK为政府机构,根据《肯尼亚中央银行法》成立。
机构历史
肯尼亚CBK成立于1966年。
机构职能
1)制定货币政策:收集和分析金融数据,研究宏观和微观经济活动,制定货币政策以维持总体价格稳定;
2)维持金融市场的稳定:促进金融市场的流通性,管理信贷增长,管理外汇储备;
3)制定和执行外汇货币政策;
4)监管银行和金融机构:提供法律和监管框架,发布审慎的指导原则;
5)保证付款和结算系统安全有效运行;
6)提供银行服务;
7)提供货币服务。

牌照申请

一、注册资本牌照类型最低注册资本(肯尼亚先令)银行/抵押贷款融资机构10亿货币兑换商651万
注:1万肯尼亚先令约为630元。
二、需提交的文件
牌照申请表下载:https://www.centralbank.go.ke/forms/financial-institutions/ 牌照类型需提交的文件银行/抵押贷款融资机构/非银行金融机构
1)机构注册证书核证副本;
2)机构章程和组织大纲的核证副本;
3)拟持有该机构大量股份的法人团体组织大纲及章程的核证副本;
4)申请前最近三年的审计报告核证副本:申请人曾在任何行业以任何名称开展过业务,或任何股东为法人团体;
5)股东最近三年的财务审计报告:大股东为自然人;
6)可行性研究报告、至少三年的业务运营和发展计划:
ⅰ)组织的详细图解:个人和机构的股份详情、最终实益股东;
ⅱ)组织结构:董事会、首席执行官、执行董事、高级管理人员和职能部门;
ⅲ)参与政策制定的实益股东、董事和高级管理人员的最新详细简历,以及证明文件副本:学位和专业证书;联系信息(住址、邮箱、至少三位独立推荐人电话,其中至少有一位为之前的雇主或商业伙伴);
ⅳ)前期费用明细表,包括组织费、股份销售和经纪费用及佣金;
ⅴ)三年的财务预测(资产负债表、损益表和现金流量表);
ⅵ)对提交的预测结果进行利率敏感性分析,或对利率变动时预测结果的变化程度进行类似分析(须说明预测结果和敏感性分析所依据的假设);
ⅶ)运营安排、内部开展的活动以及外包活动的详细信息, 应提供外包的理由和适当的风险缓解措施;
ⅷ)拟提供服务的地区的统计及其他数据,包括该地区的人口、农业、商业、工业发展计划及现有银行设施。
7)股东、董事和主要人员的适用性表格。货币兑换商
1)申请人财务状况的核证副本;
2)公司章程和组织大纲的核证副本;
3)公司注册证书的核证副本;
4)可行性研究报告,包括三年的财务预测(资产负债表、损益表和现金流量表)、组织架构、公司地址和邮政地址;
5)注册最低资本满足要求的凭证;
6)股东和董事申请前六个月的银行对账单;
7)股东、董事和主要人员的适用性表格;
8)信贷资料局为股东、董事和主要人员提供的信贷报告;
9)公司需申明其董事和/或股东均未曾宣布破产、未参与倒闭公司的管理、未因涉及欺诈、洗钱、逃税或任何其他不诚实行为而被肯尼亚或其他地方任何有司法权的法院定罪;
10)公司需申明董事和/或股东未在其他货币兑换商担任相似职务;
11)公司承诺遵守《肯尼亚中央银行法》、《肯尼亚法规》、《肯尼亚货币兑换商指南》以及肯尼亚中央银行在任何时候发布的货币兑换商成立和运营的指示和规定;
12)肯尼亚中央银行要求的任何其他信息。

牌照费用

牌照类型申请费用(肯尼亚先令)商业银行5000货币兑换商20000现有货币兑换商分支机构10000征信局10000小额信贷银行5000在肯尼亚开设代表办事处的外国银行5000汇款运营商/提供商20000
注:1000肯尼亚先令约为63元。
详情请查阅:https://www.centralbank.go.ke/policy-procedures/licensing-procedures/

牌照类型

牌照类型业务权限货币交易商银行
1)买卖、借贷外国货币或办理其他外币;
2)为肯尼亚居民和非居民提供付款服务;
3)参与现货货币市场和衍生外汇交易。货币兑换商
1)买卖外币现金;
2)购买旅行支票;
3)个人支票;
4)银行汇票和银行转账;
5)获得肯尼亚中央银行批准后可出售旅行支票;
6)不参与衍生外汇交易。
详情请查阅:https://www.centralbank.go.ke/wp-content/uploads/2016/08/foreignexchangeguidelines.pdf

监管查询

1.进入网址 https://www.centralbank.go.ke/,选择Invest(投资)下的Regulations and Licensing(法规和牌照)
2.选择 Licensed Institutions(持牌机构),选择公司类别查看列表,以 Forex Bureaus and Money Remittance Providers(货币兑换商和汇款提供商)为例,
3.列表如下:

相关链接

肯尼亚资本市场管理局 CMA:http://www.cma.or.ke

联系方式

地址:Haile Selassie Avenue,P.O Box 60000 – 00200,Nairobi, Kenya
电话:+254 20 286 1000, +254 20 286 3000, +254 709 081 000, +254 709 083 000
传真:+254 20 286 0000
邮箱:ndo@centralbank.go.ke
网页咨询:https://www.centralbank.go.ke/contact-us/

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