金融监管机构

美国金融犯罪执法网(FinCEN)

美国FinCEN是美国财政部的下属机构,主要任务是1. 收集、分析和传播金融情报2. 保护金融系统,打击非法行为3. 打击洗钱活动。

机构简介

机构性质
美国FinCEN是美国财政部的下属机构,是政府机构。
机构历史
美国FinCEN成立于1990年4月25日。
监管职能
FinCEN的主要任务是:收集、分析和传播金融情报;保护金融系统,打击非法行为;打击洗钱活动。
FinCEN根据1970年《货币和金融交易报告法》(由2001年《美国爱国者法令》的《标题III》修订)和其他法律行使监管职能,该立法框架通常称为“银行保密法”(BSA)。 BSA是美国第一部也是最全面的联邦反洗钱和反恐融资(AML / CFT)法规。

MSB(货币服务公司)注册

一、哪些机构必须注册成为货币服务公司:
1.外汇兑换机构:在任何一天为任何一位客户兑换超过$ 1,000,无论是否当天交付。
2.支票兑现机构:在任何一天从任何一位客户接受金额大于$ 1,000的支票或其他货币工具,兑换成货币,或货币和其他货币工具的组合。
3.旅行支票或现金汇票的发行或出售机构:在任何一天为任何一位客户发行或出售$ 1,000以上的旅行支票或汇票。此处金额不是发行的金额,而是销售的金额,销售金额包括货币工具的面值加上其他费用。
4.提供预付卡的机构:预付卡项目的提供机构,或预付卡项目的主要监督和控制机构。该类机构应收集项目参与者的信息。 如何确定提供商:组织项目;规定项目条款条件,确保条款不被违反;确定参与项目的其他公司,如开卡银行、付款处理方或分销商;控制或指导机构激活、冻结或中止预付卡;监管和控制预付卡项目。
5.货币转移服务商。
6.美国邮政服务商。
7.预付卡的出售方:出售预付卡获得资金或资金价值
(1)出售不需进行客户身份验证即可使用的预付卡;
(2)在任何一天向任何人出售超过10,000美元的预付卡,包括仅能在特定商家或地点(如零售连锁、学校、地铁站等)购买商品和服务的预付卡,并未实施政策和程序来中止此类交易。
二、MSB注册流程:https://www.fincen.gov/sites/default/files/shared/FinCENRMSB_ElectronicFilingInstructions.pdf
步骤1:在BSA电子归档系统注册:https://bsaefiling.fincen.treas.gov/main.html ;
步骤2:登录BSA电子归档系统,在主页点击 File FinCENRMSB(FinCEN RMSB文件),左侧会出现“New Reports”(新报告),填写后点击“Validate”(验证)确保信息填写完整,之后点击“Sign with PIN”(使用PIN签名),填写指定的PIN,保存副本后提交;
步骤3:提交后,会跳转到 Submission Confirmation page(确认提交页面),可使用该页面提供的 Tracking ID(追踪ID) 查看报告状态;
步骤4:大约两个工作日内,提交者可在BSA电子归档系统“Secure Messaging Inbox”(安全信息收件箱)收到注册已被接收并处理的确认邮件,该邮件中会包含“BSA ID”(MSB注册号);
步骤5:大约两周后,可以使用“BSA ID”(MSB注册号)在 FinCEN的 MSB 注册搜索网页查找注册信息。
三、MSB注册义务
除少数情况外,MSB公司均需在FinCEN注册。MSB公司代理商不需要注册。
首次注册:MSB公司需在成立后180内提交注册资料;
更新注册:两年一次,在12月31日之前。
四、代理商列表
代理商列表不随注册表格一起提交,但必须保留在法规要求的位置。根据要求,MSB公司必须将其代理商名单提供给FinCEN和任何其他相关执法机构(包括但不限于国税局),每年1月1日需更新代理商列表。
详情请查阅:https://www.ecfr.gov/cgi-bin/text-idx?SID=953f3ccf3865375f43a83d8396b36a5c&mc=true&node=se31.3.1022_1380&rgn=div8
五、报告要求
FinCEN强制要求以电子方式提交某些报告,如货币交易报告(CTR),可疑活动报告(SAR),货币服务业务注册(RMSB)和豁免人士指定(DOEP)。

注册查询

货币服务公司(Money Services Businesses)
进入网址:https://www.fincen.gov/msb-state-selector,输入公司名或牌照号查询,也可下载公司列表。
注:网站上的信息由货币服务公司直接提供,美国FinCEN未进行核实,如信息有误或不完整,公司应按流程修改信息。

处罚实例

2017年7月27日,美国FinCEN对BTC-e处以$110,003,314 罚款,对AlexanderVinnik处以$12,000,000罚款,原因是违反货币服务注册要求和“银行保密法”(BSA)。
2019年4月18日,美国FinCEN对Eric Powers处以民事罚款,因其违反“银行保密法”(BSA)。
详情请查阅:https://www.fincen.gov/news-room/enforcement-actions

相关链接

美国全国期货协会(NFA):https://www.nfa.futures.org
美国证券和交易委员会(SEC):http://www.sec.gov/edgar/searchedgar/companysearch.html
(可以查到所有在美国上市公司的资料)
美国企业注册数据中心(manta):http://www.manta.com/mb
美国商品期货交易委员会(CFTC):http://www.cftc.gov
美国金融业监管(FINRA):https://www.finra.org/
美国纽约证券交易所(NYSE):http://www.nyse.com
美国证券投资者保护公司(SIPC):http:///www.sipc.org
美国芝加哥期货交易所(CBOT):http://www.cmegroup.com
纳斯达克:http://www.nasdaq.com

联系方式

电话:1-800-767-2825/703-905-3591
邮箱:FRC@fincen.gov
电子联系表:www.fincen.gov/contact

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