【ASIC】关于在金融服务业指导和检查的建议

常见问题 9年前 (2015) admin
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过去几年ASIC进行一些主要的财务咨询公司审查和进行政治项目。这些程序已经大规模提供给零售客户评估个人理财建议,对已经遭受了不一致的建议、欺诈或其他违反法律进行赔偿。
一部分持照人已经承认了提供了有弊端的建议,以及启动了更小、更有针对性的检查和回复的整治项目。
“提供个人建议零售客户的持照人应该使用更完善的检查和整治项目来保护他们的客户。”ASIC副主席Peter Kell说,“我们希望确保被许可方是否需要提供金融整治项目建议,他们这样做是为了显示公平,诚实和有效。消费者将有更大的信心。”新的监管指南将建立在ASIC的最近的监督检查和整治项目中,以及现有的争端解决监管指南165号:内部和外部的争端解决办法。(参见监管指南139:批准和监督外部争端解决方案)。
在发展中的监管指南中,ASIC将会与包括消费者群体的一些持股人、最终的争端解决办法(监察专员)计划以及合规顾问和行业参与者进行协商。
背景
ASIC的经验表明,一个从事审查和补救计划的建议持照人需要考虑很多问题。
取得适当范围—被许可方必须确保他们的检查和修复程序可以用于正确的顾问,正确的客户和正确的时间表。大多数持照人机构还必须考虑项目的范围是否应该扩展到覆盖机构集团内的其他许可。被许可方必须能够清楚地表达和记录已经确定的范围检查和整治项目。每当被许可方意识到因不当行为被提醒,他们需要考虑是否对该行为进行禁止或会不会对客户的顾问或其他顾问有一个更深入的影响。
进行适当交流——有效的、及时的、有目的性的交流是确保客户在整治项目和审查中更好的理解和参与的关键。持照人应该主动联系潜在的客户,根据客户资料和适当的交流办法考虑什么是最好的方式来做审查和整治项目。被许可方应确保他们沟通清楚,阐述客户为了参与审查和整治项目需要做什么。这个过程需要应尽可能简单。在某些情况下,被许可方可能需要审查之前联系的提供的建议客户,这样他们可以给客户足够的、有意义的建议信息。沟通是一个正在进行的任何检查和修复程序的一部分,适当的沟通的过程是很重要的。
提供外部审查——客户必须免费获取审核过程的被许可方的评估建议。这通常是通过正常EDR审查,但被许可方可能需要放弃任何时间限制,货币或其他可能限制功能方案的管辖权的限制。被许可方应与功能方案建立审查和整治项目同意前期相关的文档,时间表和其他安排方便的考虑,必要时功能方案的审查和决定。关于他们的功能选项客户应该得到清晰的沟通。在许多情况下,那些希望寻求他们自己的独立的专业建议这将是为适当的向客户提供帮助,帮助他们应对检查和整治项目。

版权声明:admin 发表于 2015年10月24日 下午 10:44。
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