远离投资盲区,理性视角分析API、GSM等金融诈骗案件

汇市观点 6年前 (2015) admin
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庄友隽 Eric Zhuang前IronFX铁汇华南区销售总监,现任ACFX艾特拉斯资本中华区首席执行官。八年金融相关行业市场运作及企业管理经验,国内及东南亚多家大型投资公司市场运营首席顾问。多次受邀担任特约嘉宾参加汇通网,中金在线等金融媒介组织的大型讲座。集美大学工商管理系学士,塞浦路斯大学经济学学士。专注于金融领域相关的市场运营及企业管理方向,尤其外汇市场运作有充分认识和独到的见解。

近来频频发生的各类金融诈骗案件,不得不让人毛骨悚然。各大媒体报道的GSM卷走400亿巨额资金也只是猜测。据相关知情人士透露,GSM大概有2万多个会员,总涉案金额应该在20-40亿人民币之间。当然,本文讨论的重点不是400亿或者40亿,事情已经发生了,这些金融诈骗案件,已经很大程度上影响并阻碍了国内外汇行业的健康发展。我们能做的就是让广大投资者在将来能更了解外汇交易,更加理性的投资。

首先我们分析这几个诈骗案件的一些惯用的手法:

海外团队,各种高大上背景来掩盖事实。高额回报,传销式的市场发展手法。投资周期较长,一般都是超过18个甚至24个月。受害人基本都是没有外汇交易的经验。

原因很简单,犯罪嫌疑人利用高额的介绍人奖励作为销售体系,介绍人看到高额的回报和公司强大的海外背景后,失去了理性,开始推荐给投资人。投资人多数都是没有外汇投资经验,在高额回报面前不免有所动摇,一般前期都是先投资一小部分资金试试,然后尝到甜头后扩大投资,身边的人必然也会盲目跟从。犯罪嫌疑人一般都会在投资周期到期之前就会捐款潜逃,从人间蒸发。

那么,为什么这么多起金融诈骗案件都是选择以外汇交易作为素材呢?而这样的骗局为何又能一次又一次的上演?这跟行业本身的性质有着很大的关系。一个是外汇行业本身在国内就是小众行业,群众的认知度并不高,另一方面外汇行业本身确实相对其他行业来说是高收益行业,但高收益的同时也隐藏着高风险,这点往往被犯罪嫌疑人避重就轻。

金融行业相对实体行业的高收益是不争的事实,单也不免让一些不法分子利用高收益从事违法活动。不仅仅是利用外汇交易诈骗,国内的大宗商品,贵金属,原油交易,甚至P2P等金融相关行业都有无数的诈骗行为存在。

在选择投资前,应该先确认一下几条,在详细了解后,才能减少被骗的几率。

投资前的联系人一定需要确认身份

有很多的朋友以前都经常抱怨由于交易商的网站关闭,QQ和邮件都没有回音,导致无法找到责任人,资金无法收回造成巨额损失。面对这样的情况,我们首先得提醒广大投资者,在投资之前,一定要先确认联系人的身份。无论是该交易商的国外业务人员还是交易商在中国大陆地区代表处或分公司的业务人员,必须要求出示该人身份证件和证明该联系人在此公司工作的证明文件。如果业务联系人在国内,在巨额投资之前,最好能够与其见面,了解对方的业务水平和交易平台资质情况,这样在出现问题以后也能迅速找到相关负责人协商解决问题。

国内代理公司是否有营业执照,是否有联系电话和办公地址?

如果投资者联系的是国内代理公司,那就一定要得到该公司的营业执照信息,包括办公地址和联系电话,确认该公司是真实存在的,并且确实已经与交易商取得了公认的代理资质(如有代理资质证明复印件最好)。

同时还需要代理公司的办公地址和联系电话,代理公司业务员的联系方式和身份证明也需要确认,保证在出现问题后能够第一时间找到可以解决问题的人。即使代理人出现了问题,有代理资质文件也可以直接找到交易商处进行协调,最大程度挽回损失。

不能相信只有一个网站和联系QQ的交易商或代理人

有很多朋友当初和业务员联系投资事宜时,只留下了一个客服QQ,没有座机和手机电话,也没有办公地址和营业执照等资质证明。在签订合同协议时,只有一份扫描件,两方互相签字后扫描,通过邮箱发送。这是无法确定责任归属和协议有效性的。

因此,请不要相信只有一个网站地址和联系QQ,没有其他联系方式和证明文件的业务员及交易、代理公司。正规的公司是一定会应客户的要求提供完整的资质证件和书面协议的。

出金取款手续规定明确且可执行?

在将个人账户中的资金转入交易商账户时,您需要首先了解盈利之后这些钱要如何才能转出。在很多正规交易商的网站上或者合同协议文本上,都有明确的规定,关于出金的手续如何办理,需要多少个工作日能够完成。如果没有明确规定,在保证交易商和代理商、联系人确实可信赖的情况下,就要问清楚出金的手续,甚至可以在大额投资前,先尝试用小额资金出入金操作几次,保证手续齐全,流程完整,工作效率高,资金的流入和流出都能够正常完成。

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版权声明:admin 发表于 2015年10月24日 下午 11:05。
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