本文是Genesis Mining首席执行官兼共同创始人Marco Streng的系列客座文章之五。
监管已经成为比特币行业非常重要的一个课题。比特币是一项应用广泛的技术，政府和监管机构很难掌控。比特币具有商品、货币、证券的特点，是一项存储字符串的技术。监管机构从未接触过比特币之类的事务，因为以前未出现过比特币之类的东西。
很多人不知道的是，监管机构已经对部分比特币行业进行了研究，一些监管条例已经开始实施。例如，美国财政部金融犯罪调查合作局已经发布指引，规定任何传递和兑换比特币的业务都是货币服务业务，而货币服务业务受到严格监管。
货币服务业务包括任何在以下机构开展业务的个人：
货币交易商或交易所
支票兑现公司
旅行支票、邮政汇票和储值卡的发行商
旅行支票、邮政汇票和储值卡的出售方和赎回方。
资金划转机构
美国邮政总局
金融犯罪调查合作局将进行比特币交易的个人划入这一范围监管，因此Coinbase和Circle等公司受到监管。为了遵守相关监管规定，这些公司必须提前通过“了解你的客户”和“反洗钱”流程保留所有客户的控制记录。按照联邦大陪审团的要求，这些公司必须为移交相关信息做好准备。
业内人士大多同意对坚持客户资金托管的公司进行监管。真正的分歧是，对只提供软件，不涉及资金的软件提供商将如何监管。
监管在全球实施后，比特币将受到何种影响，这还有待观察。加拿大参议院最近的一次听证会上，比特币业内人士Andreas Antonopoulos提议给比特币5年的监管豁免期，从而为技术发展提供更大空间。Andreas向参议院表示：
试想一下，如果在90年代初期，联邦商务委员会规定因特网是民用波段无线电的一种复杂形式，要求所有网站运营商都必须获取牌照，而因特网因为太过重要不可能终结，那么就会将这项创新技术驱逐出美国。
比特币的未来充满不确定性，未来几年会逐渐清晰。很过国家采取观望态度，在采取具有不利影响的措施之前，让这一技术自行发展。事实上，成熟的比特币行业参与者欢迎保护公众的监管，只要监管有意义、有效、不影响创新。缺乏监管使因特网萌芽、发展，对于监管机构来说，这再清楚不过了。
