瑞士金融市场监督管理局（FINMA）介绍

监管机构 9年前 (2015) admin

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瑞士金融市场监督管理局（Swiss Financial Market Supervisory Authority——FINMA），该管理局是一个拥有法人资格的独立监督机构，执行金融市场监督法案；负责金融市场的立法。按照FINMASA法案Art. 5 规定，FINMA的职责是保护债权人，投资者和投保人的利益，同时保证金融市场的正常运作。FINMA使命的核心是为个人提供保护，维护金融市场的功能。

瑞士金融市场监督管理局（FINMA）网站地址：http://www.finma.ch

瑞士金融市场监督管理局（FINMA）介绍

瑞士金融市场监督管理局，英文全称Swiss Financial Market Supervisory Authority，简称FINMA 。

2007年6月22，联邦议会通过了“瑞士金融市场监督管理局联邦法案（FINMASA）。该法案于2009年1月1日生效，就在这一天瑞士金融市场监督管理局（FINMA）成立了。瑞士金融市场监督管理局整合了联邦私人保险管理办公室（FOPI）、瑞士联邦银行业委员会（SFBC）以及瑞士反洗钱控制委员（AMLCA）先前的职能，全面负责瑞士所有的金融监管。

瑞士金融市场监督管理局（FINMA）监管银行，保险公司，证券交易所，证券交易商，集体投资计划，分销商和保险中介机构及其他直属的金融中介机构（其中包括外汇交易）。

在瑞士，只要是接受存款用于第三方融资的交易都叫银行业务活动。所以所有的外汇交易商必须具有银行资质，才能进行外汇交易。银行也保留了为客户执行外汇交易的权利，也就是所有FINMA授权的银行都能提供外汇交易业务。

瑞士金融监管局（FINMA）投诉流程

如果瑞士境内的银行或券商被宣布无偿还能力，FINMA将如何保护客户的账户余额？

当银行或券商被宣布破产， FINMA会优先处理客户特权存款（上限是100，000瑞士法郎）的赔付，这一规定适用于所有的客户，也包括与受监管的银行或券商的分支机构（不在瑞士境内）交易的客户。

倘若破产的银行或券商有足够的流动资产，FINMA就会优先保证并立即赔付瑞士本土及非本土的客户账户余额（上限为100,000瑞士法郎），只有赔付完客户的账户余额后，才会考虑债权抵消和普通债的偿还。

如果客户账户余额低于100,000瑞士法郎却没有立即得到偿付，那么，FINMA将会对瑞士境内分支持有的特权存款启动存款保障计划。该计划负责处理特权存款索赔，保证客户得到账户余额的偿付，在FINMA启动计划的20个工作日内，客户将会得到一笔预付款。赔款将由存款保障计划机构支付。FINMA在瑞士境内存放了特权存款的担保资金，以确保能尽快偿付破产程序中的特权存款全额。

假设启动了存款保障计划还是没能得到全额赔偿，那么FINMA将会用该公司的破产股息偿付客户的特权账户余额。