“庞氏骗局”在中国真是屡试不爽，各种五花八门的骗局更是让国人昏头转向。今年下半年来，经常可以看到一新的“MMM”金融庞氏骗局在QQ空间、微信朋友圈或微博等媒介泛滥：一个月利息高达30%，邀请亲朋好友加入，还有更多高额回报！此时，成千上万的中国投资者正前仆后继地跳入这个“火坑”，因此你必须知晓这个金融骗局，告诉你身边的每一个人。
以下图片是汇商君QQ空间截图：
Dni24独立网络媒体11月7日发表名为《20年前的骗子目前在中国活动》的文章，文章称谢尔盖·马夫洛基，这个20年前的诈骗犯带着他的“MMM”跑到中国去行骗。（汇商曾在今年6月报道《警惕金融金字塔MMM！俄罗斯最大庞氏骗局大亨瞄准中国》一文）
文章指出，中国拥有大约15亿的人口，也许正是因为这个原因上世纪“MMM”的创始人转战到了中国。中国人是这样一个民族，都喜欢玩赌博的游戏。据专家的调研，每三个中国人就会有一个喜爱赌博。骗子马夫洛基利用中国人的这一弱点，把自己的“事业”转移到了中国。只不过现在玩的和1990年代不一样，是把当年的真钱换成了电子密码货币。
谢尔盖·马夫洛基在90年代几乎是在独联体地区最富有的人。因为巨额诈骗他曾遭遇4年多的牢狱之灾。出狱之后，又开始在俄罗斯重操旧业，但是很快他的部下都被抓捕。从此他销声匿迹，直到2015年才在中国开始冒了出来。根据中国的法律，这个俄国骗子很可能受到严惩。
为什么20多年前的一个骗局又故伎重演？为什么一个多次被通缉的诈骗犯仍然还敢出来行骗？为什么中国投资者们不吸取千万俄国公民血的教训？为什么贪心的人们总是相信会有奇迹？《俄罗斯经济评论》将为中国广大读者解开“3M”的惊天骗局。
3M骗局的前世今生
MMM合作社成立于1989年，以此为基础又成立数十个商业公司，其中就包括MMM公司。上世纪90年代MMM公司在俄罗斯曾经建立过臭名昭著的“金融金字塔”，这个惊天的陷阱让俄罗斯有1500万人经济蒙受了巨大的损失。
MMM公司最初是销售当时利润极高的计算机和办公设备，在上世纪九十年代初公司开始向大众集资并许以高额利息。当时，几乎俄罗斯所有媒体都刊登了MMM公司的集资广告，马夫洛基的名字和MMM公司的名字在舆论媒体中成了关键词。一时间，MMM公司在俄罗斯家喻户晓，马夫洛基成了俄罗斯人们心目中的中心人物。MMM公司在俄罗斯主要城市开办了大量分支机构发售股票，1994年该公司承诺只要向MMM公司投资100美元，便可在半年内收回500美元，年终回报率高达400%。在强大的宣传和高回报的诱使下，人们相信只要购买MMM公司股票就能发财。MMM公司的股票遭到了抢购。
到1994年6月份，MMM公司股票价格每股较面值上涨了36.5倍，达37500卢布。仅半年时间，MMM公司凭藉股票的“金字塔”式投资返还方案，吸收了数千亿卢布的资金，在60多个城市设有代理处，其交易周转金占全俄罗斯交易周转金的一半，每天出售股票获得的收入达400亿卢布。1994年7月22日，俄政府突然公开声明，政府对MMM公司许诺的400%的年回报率持怀疑态度，政府也不保证对MMM公司投资的安全。至此，投资者才意识到诱人的承诺不过是一种欺骗，信心发生动摇，停止投资、要求兑付，金字塔彻底倒塌，MMM公司最终破产，投资人的钱血本无归。
3M骗局在多国破灭
马夫洛基本人被俄有关部门提起多项诉讼，1997年12月17日谢尔盖·马夫洛基被全俄通缉，一年后被国际通缉。嫌犯销声匿迹了5年的时间。到2003年冬天以前一直没有关于他的任何消息。有传闻称他一直在希腊或者北欧某国，但后来证实马夫洛基从来没有离开过莫斯科，更没有离开过俄境。2003年1月31日，马夫洛夫在莫斯科被捕。
据他本人交代，在被捕前他曾在因特网上建立过一个金融交易平台Stock Generation (SG)，后来因平台大量交易付款延误而被关闭。从2003年开始，马夫洛夫被国家多次提起公诉。 2004年1月27日因税务问题被公诉，2月3日因涉嫌诈骗被起诉，2006年3月因以欺骗手断侵占他人财产被起诉。在2007年5月份以前，马夫洛夫多罪并罚，一直呆在监狱里， 5月份被释放。
马夫洛夫出狱后继续兴风作浪，在多个国家重筑“金融金字塔”，先后在各地推行MMM-2011和MMM-2012。
《生意人报》2012年5月29日消息：在乌克兰，马夫洛基全面停止向MMM-2011的参与者付款。生意人报称，据可靠消息，所有2011-MMM办公室存放的现金，不久前被全部运走，不知去向。所有的参与者都得到了同样的答案：“金字塔垮塌了，之前也警告过大家，现在钱没有了也不可能再出现。”
乌克兰女公民塔基扬娜·科里科娃称，“我在MMM系统里投资了8000美元，今天我申请兑现。我的上一级组长奥列格·布洛金斯基公开的辱骂了我，并对我说全部崩塌了，一分钱你也见不着了。”
安冬说，“谁能帮帮我，我投了三百八十万卢布。我愿意付30%的佣金，只要能把我的钱赎回来，是不是已经完蛋了？”
不愿公开姓名的MMM参与者说，“开始我对马夫洛基的创意允满信心，我向人们推广他的系统，然而这是一个十足的坑人系统，大组长吃小组长，小组啊吃小小组长，一个坑十个，十个坑百个，以此类推。”
白俄罗斯对MMM活动打击的十分严厉，2012年4月在白俄罗斯警方提起公诉，罪名是涉嫌非法商业活动。2015年有14个参与MMM-2011项目的嫌犯被白俄有关部门判4-5年的有期徒刑。
在摩尔达维亚国家对MMM的活动也进行了有效的控制。2012年5月21日莫尔多瓦国家银行冻结了参与MMM-2011项目的数百个帐号。4月份莫尔多瓦检查院对马夫洛基进行立案侦察，怀疑他进行非法的商业活动和无许可证的情况下进行金融活动。莫尔多瓦政府曾多次禁止了MMM-2011的广告传播，该国央行强调MMM-2011/MMM-2012项目属于非法。
3M平台骗局大揭秘
3M平台具体的运行模式是：3M平台发行一种叫“马夫洛”的虚拟物品，投资人需先以“提供帮助者”的身份去购买该物品，过程和淘宝购物差不多。购买“马夫洛”时，投入资金最低60元最高6万元，每次必须以10的倍数买入。在经过15天冻结期后，又以“寻求帮助者”的身份等待他人来买你的“马夫洛”，这样你才能套现。买家由系统自动匹配，匹配期限为1到14天，在等待期间，每天都有1%的利息，30天就能赚30%的利息。在15天的冻结期内不能取消订单，否则账户会被冻结，15天-30天后可以随时连本带息出场。
很明显，众多投资者投钱进入平台，钱本身没有产生利润，资金没有进行金融或者实业的再投资。那么钱怎么可能生钱呢？投资者的利润从哪里变出来的呢？其实3M骗局是庞氏骗局的一种，是最古老和最常见的投资诈骗，该骗局骗人向虚设的投资，以投资者的钱作为快速盈利付给最初投资者以诱使更多人上当。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。从3M骗局在各国家的欺骗过程可以发现，开始平台利用高额的利润骗取众多的投资者投入其中，当投资人数膨胀到一定程度时，平台就会崩塌。
3M骗局正在制造比特币泡沫
日前，马夫洛基在接受FINANCIALTIMES采访时会开表示，“如果我明天拒绝使用比特币，比特币的汇率就会崩盘。”有西方专家分析称，比特汇率近日猛涨与马夫洛基MMM-中国的积极运作有关。到底比特币、MMM-中国有着怎样的关系？只有马夫洛基本人最清楚。但是一个不争的事实是，MMM骗局在东斯拉夫地区先后破灭。如今MMM-中国正在如火如荼的进行中，根据在俄、乌、白等国MMM的多次崩塌，很难想象该项目会在中国长久。汇商本周曾报道《曝中国投资者陷“MMM”庞氏骗局，比特币泡沫再起》
亚历山大·古谢夫(ГусевАлександр)是俄罗斯战略规划研究所所长，他在11月6日接受了俄罗斯《国家安全》杂志的采访。古谢夫表示，比特货币在中国方兴未艾，大家投资热情高涨。所以，这让马夫洛基抓到了机会。古谢夫说，“马夫洛基心里清楚，利用比特币储蓄风险之大不亚于当年的MMM股票，虽然比特币交流系统本身不是金融金字塔，在系统内发行权毕竟受限。但是对比特交易价格的投机和炒作毫无限制。”
古谢夫指出，“对于金融机构来说，比特币交易不存在风险。风险最大的就是那些个体投资人，迟早中国相关管理部门会对比特币交易加强限制。”
关于马夫洛基3M平台在中国的风行，古谢夫说，“人们想利用电子密码货币来储蓄，马夫洛基可以骗他们到永远，或者说马夫洛基暂时还没有被抓住之前骗局还将继续。”他强调“然而和中国政府玩这种赌博的游戏，这简直是太危险了。”
《俄罗斯经济评论》提醒广大中国投资人，不要轻信一个毫无信誉的平台，3M在多个国家被指控诈骗，3M诈骗团伙可谓罪行累累。希望中国投资人擦亮眼睛不要上当，也希望政府能本着对国民负责的态度早日将行骗者绳之以法。《俄罗斯经济评论》也在此严肃批评某些媒体和信息平台，这些媒介任凭3M团伙疯狂散布散步谣言而不加制止，这是一种对读者极其不负责任的行为。
（本文内容由汇商根据俄罗斯经济评论、俄新社及生意人报等媒体综合报道）
