⊙ 文/Shawn Li 汇商特约专栏作家
时至今日，外汇保证金交易在中国仍属于一个灰色地带。而长久以来一个辨认经纪商是否正规的方法便是其是否接受监管。其中，美国的商品期货交易委员会(CFTC)或国家期货协会（NFA）、澳大利亚证券投资委员会(ASIC)、英国金融行为监管局(FCA)等都是较为知名和权威的监管机构。
本文里，我们简单的介绍一下澳大利亚的监管机制。
当前澳洲所实行的监管体系---澳大利亚金融监管理事会---始于20世纪90年代，理事会由三部分构成，即澳洲联储(澳大利亚的中央银行，RBA)、澳洲审慎监管局(APRA)和澳洲证券投资委员会(ASIC)。而外汇保证金交易则属于ASIC的监管之下。
但ASIC的监管范围远不止这些，这可能是因为其中文名字“澳洲证券投资委员会”给投资者带来了误导。
2001版澳洲公司法(即Cooperation Act 2001)Section 2 Article 3中的3.2 setting up a company(注册公司)和3.3 ACN and name(ACN和名称)做出了如下规定：
To set up a new company themselves, the operator must apply to ASIC for registration of the company.
......
To obtain registration, a person must lodge a properly completed application form with ASIC.
.....
The company comes into existence when ASIC registers it.
翻译过来大意即：
为设立一家新公司，运营人必须向ASIC递交注册申请。
......
为获得注册，申请人必须在ASIC填写相应的申请表格。
......
在ASIC注册结束之后，该公司便宣告存在。
3.3 ACN and name
When a company is registered, ASIC allocates to it a unique 9 digit number called the Australian Company Number (ACN). (For use of the ACN see 4.1).
中文即：
当一个公司注册完成之后，ASIC为其分配一个专门的9位数澳大利亚公司号码(ACN)。
也就是说，ASIC不仅仅负责对金融业务的监管，同时还承担了审批公司注册的责任。比如一些并不提供外汇保证金交易服务的移民咨询公司也需要在ASIC进行注册，如下图所示(为避免广告嫌疑，我们略去了公司名称)：
正是这一点给一些外汇交易平台留下了漏洞。一些平台在ASIC进行注册之后，便使用ASIC为其分配的ACN号码做宣传，宣称自己是受ASIC所监管。但实际情况是，若要进行包括外汇保证金在内的金融服务业务，仍需持有澳洲金融服务牌照(Australia Financial Service License，即AFSL)。
这里需要插入一句，目前ASIC向企业提供三个号码，即ACN和ABN(Australia Business Number)和AFSL。其中，ABN主要用于税收目的。澳大利亚公司并未规定企业必须拥有公章，但若有公章，则必须在公章上加注ACN或ABN号码。即使拥有了ACN和ABN号码也不代表已经拥有了AFSL，但只要拥有AFSL，就一定有ACN和ABN，所以，我们也可以在很多具有澳洲正规监管的平台上看到三个号码(为避免广告嫌疑，此处略去公司名称)：
那么，投资者如何查询一家公司是否持有AFSL牌照呢？
首先，来到网站ASIC官方网站： http://www.asic.gov.au/，在右下角找到如图所示的search our registers.
此时，请注意，由于金融服务属于特殊服务，此时需要点击search our registers下方的professional registers，而非Companies and organisations，后者通常只能查看到企业的ACN号码，而无AFSL号码。
点击professional registers之后，在Enter Keyword(s)中输入要搜索的公司名称，或是在or后面的框架内输入公司的AFSL号码。然后从红色圆圈中select one中选择Australian Financial Services Licensee(即‘澳洲金融服务牌照持有人’)，在Status中选择“Current(即‘有效’)”。
在这里，我们以中国银行澳洲分行为例，在Enter Keyword(s)中输入Bank of China，按照上述提示，最后点击Search。点击第一个结果BANK OF CHINA (AUSTRALIA) LIMITED，见到所示页面：
将图拖到最下方，点击图中的小加号，便可以看到ASIC允许其从事的业务。
其中最后一条为：
make a market for the following financial products:
(i) foreign exchange contracts;
(ii) derivatives;
to retail and wholesale clients.
即允许其为针对零售和批发客户提供下列金融产品的服务：
(i)外汇合约
(ii)金融衍生品。
