文/Water bug 资深金融交易者
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“以交易为生”，这个是一个很容易引起交易者讨论兴趣的话题。不管是何种金融产品交易，在过去数十年中已然发生了重大改变，这使得越来越多的普通投资者参与其中，与市场博弈，以期获得生存。在庞大的金融市场当中，无数的交易机会为很多聪明的交易者提供了赢取额外收入，甚至生存资本的有效途径。有些人则将交易当成了兴趣爱好。对其他一些人来说，交易是能够给自己，甚至整个家庭带来收入，并将交易作为谋生的职业来做。“以交易为生”是一种什么样的体验呢？不同的交易者有不同的体验，今天来听下资深金融交易者Water bug的交易倾诉。
以下是@Water bug本人授权给汇商发布的文章内容：
因为自己是个以交易为生的交易员，专职从事交易已经快八年了，有很多的感受。所以鼓起勇气回答一下。
直奔主题！以八年的交易经历告诉我：
交易很难，很难，很难；
交易很苦，很苦，很苦；
交易也很冒险，很刺激，很兴奋。
这个直奔主题的回答可能无法满足“以交易为生是一种什么体验”提问者的要求，也无法满足我自己回答此题的本意。先满足题主吧，或许题主的本意是想问以交易为生的人状态如何？
我从事股票和期货交易，这八年来主要是期货，股票我觉得比较好做（我是不是在找抽?)，所以这八年来主要精力在期货，也做过两段时间的外汇和外盘的道指、原油和黄金白银（最后外盘都爆仓了）。这八年来见过N多从事交易的人，生活状态大致如下：
（1）第一类，从事交易不超过三年，最后亏损到资金和心理受到严重伤害，感觉交易就是赌博或者自己根本不可能从交易中获利，结束了交易生涯。这类人是大多数，他们的生活状态题主可以自己想象（大多数是连普通人都不如，在生活的底线上挣扎），但结束后他们都解脱了（可以做普通人了）。
（2）第二类，长期从事交易，但一直无法达到稳定盈利，无法提供自己正常生活的资金。于是他们转移到证券公司、期货公司，变成从业人员。虽然我国政府规定从业人员不能进行交易，但还是有很多人悄悄地代客理财，或者用别人的名义做自己的资金。他们的生活来源主要有两部分，核心是证券公司和期货公司的工资收入，其次是代客理财偶尔盈利时的分红。收入一般，生活得和普通人差不多。
（3）第三类，是在公墓或者私募基金中赚取管理费的（或者说赚取贝塔收益的人），对于公募，几乎没有清盘线，无所谓亏赚，反正都收管理费。对于这类私募，到清盘线清盘，赚钱分红，亏损也与他无关。这类人收入是远高于正常工作的人的。举个例子，5个亿的基金（极小的基金）每年收取1%的管理费（比正常偏低一些），年收入就是500万，而且续存期20年。这样一个产品20年无论亏赚，管理费1个亿。多发几个产品，你自己算一下收入吧。当然，他们要有能让基金运行下去的能力（各种能力，不全是交易）。对了，我说的是基金经理。
（4）第四类，长期稳定盈利的个人投资者和赚取阿尔法收益的私募基金或者团队。所谓阿尔法，简单地说，就是只有给投资方赚钱，自己才有钱赚的，否则无钱可赚，甚至自己也要赔钱。这类人走到这一步，一般都是有成熟的交易体系甚至团队，对风险有足够的评估和准备，同时也有长期的资本积累，他们的生活状态一般不低于第三类人，大多数超过第三类人。不用想象了，投资界的大佬们都是这类人。
我们身边大部分是第一类中处于还没有结束退出前状态的人，看上去很难，很苦，也很刺激。他们怀抱梦想，积极投入，时而兴奋，时而沮丧，但结局不好说，大部分是退出，但大多数交易的成功人士也都是从这类人走出来的。第二类人，看上去普普通通，没什么让人向往的。第三第四类人，不说了。
我想回答的是对交易这个行业本质的看法，这是我个人的看法和理解，可能不对，仅供参考。
交易这个行业与其它行业最大的不同是只有少数人才能赚钱（长期看），它的成功率极低，远低于其它行业，大约就是2-3%的样子吧（乐观了些）。
因为如果这个市场大多数人都能赚钱，这个市场就不存在了。
我原来是做公司的，因为大学和研究生学的是计算机专业，所以开过软件公司和计算机相关的贸易公司，目前由于我转行到金融交易，软件公司已经不经营了，贸易公司还正常运转，收入也还可以。
比较我原来的行业和交易行业，我发现以做贸易为例，在这个市场上太容易生存了或者说存活率比较高。周围几乎什么样的人，有点资源就可以开个公司，赶上机会都能发展起来。虽然生存不下来的也有，但比起交易行业根本不算什么。最重要的是，其它行业的成功人士进入交易行业后，他活下来的概率也很小，大部分也是实业赚钱，交易亏损。交易行业的成功率可见一斑。
交易这个行业成功率低，但它是赢家通吃的行业。
它是少数人赚多数人钱的行业，真正的赢家赚的钱远远超过其它行业。（不包括同类的体育、艺术等同样的赢家通吃的行业）
看看福布斯排行榜中，常年居于高位的，有不少金融交易行业（金融交易的概念很广）的，巴菲特、索罗斯、西蒙斯等等。与其他行业的人相比，你会发现这个行业没有庞大的机构，复杂的管理组织，真正的核心通常就几个人，最小的私募可以只有一个人，因为交易的实际行为十分简单，就是一买一卖的事。
但走向交易成功却是一件非常复杂的事，也是很难的。
我现在是一家私募的交易总监，也是主要合伙人（但我更喜欢说我是交易员）。我经历了近六年的亏损才达到现在的水平（这个水平是我基本不在乎我的贸易公司的盈利），其中的甘苦不足为道。但我是先有其它行业的公司，后进入的交易。因为我公司的经营已经稳定了，我更想找到一个自己喜欢的行业，尝试了好几个行业，最终落实到交易行业，也从此走向痛苦与快乐并存且苦远大于乐的状态。
但是，我喜欢！我喜欢！！我喜欢！！！
我即使在亏损的过程中也是痛并快乐着！（虽然我还没达到我的理想目标）
我不清楚人性有什么困难？大概说的是人性中“贪婪与恐惧”。上帝创造人类，给予的人性是很好的，贪婪让你赚得更多，恐惧让你亏得更少。但人们使用人性的方法大部分是错的。正确的是巴菲特的“在别人贪婪时你恐惧，在别人恐惧时你贪婪”，只是这话在执行时没有量化的标准，很难执行。
说到外汇和股票，我觉得技术分析上是一样的。只是，只是外汇有100倍以上的杠杆（2008年前最高400倍），股票如果不配资就没有杠杆，所以股票简单。但如果股票再配资，杠杆达到2倍以上时，大部分股民就都完了（否则，你可以做做期货，杠杆10倍不到）。这时需高超的资金管理和风险控制技术。
如果你觉得你的技术不错了，做一下期货（商品期货）可以检验一下，再好了做外汇（我外汇爆过两次仓，现在还不敢轻易上外汇）。如果期货做得好，回头你看一下股票（不配资），真得很简单。
所以，最后我想告诉题主的是：以交易为生是可以的，而且做好了以后也是非常、非常好的。但走到能以交易为生的过程对大多数人来说却是十分、十分艰难的。
