【FINMA】发布全面修订《反洗钱条例》

常见问题 6年前 (2015) admin
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瑞士金融市场监督管理局FINMA将完全修改《反洗钱条例》并于2016年1月1日生效。该条例是根据已修订反洗钱法案和国际标准准则修订的,以及参考管理实践经验和最近的市场发展。
反洗钱金融行动特别工作组(FATF)建议,2012年后修订打击洗钱和恐怖主义融资的国际标准。由于2016年1月1日生效后,反洗钱法案(AMLA)随后根据瑞士议会的修改来实现FATF修改建议。考虑到修正FATF建议,法定条例和规定,FINMA反洗钱条例(AMLO-FINMA)现在也在调整,。它还包括从管理实践中获得经验以及分析近期的市场走势,该修订将于2016年1月1日生效。
全面修订将带来一定的创新:
关于FINMA《反洗钱条例》的全面修订同时也包含了对一些条款的调整。依照AMLA的修订,金融中介机构必须始终确定活动背后的法人实体和伙伴关系由“财务主管”管理。此外,FINMA《反洗钱条例》提出了在尽职调查减少的先决条件下,允许支付服务提供者在集体投资计划法下提供无现金支付交易和机构服务。(包括基金管理公司,投资公司和资产管理公司)。另外,修订也包括法定报告要求的变化,比如:除了洗钱报告办公室(MROS)报告,客户要求应该由金融中介机构执行。(资产不会被立刻冻结)
受访者的回复也将列入考虑中:
经过合理和适当的调整创新,修改后的AMLO反洗钱条例非常受公共调查的受访者欢迎的。他们的评论主要集中在在瑞士门槛现货交易,对于“财务主管”的定义,新支付方式和虚拟货币的托付单具体要求和条款。FINMA仔细的审查了当前版本FINMA《反洗钱条例》收到的评论和提议。
关注新的支付办法和虚拟货币:
根据受访者的反馈,新支付方式的条款将被修订,现在主要考虑数字化的支付交易。除掉正常客户交易,在瑞士每天商品和服务无现金支付交易额可以达到5000瑞郎,每年达到25000瑞郎。然而考虑到虚拟货币,FINMA没有对洗钱风险的提高做出任何让步。

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版权声明:admin 发表于 2015年10月24日 下午 10:44。
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